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एक नए मॉर्निंगस्टार के अनुसार, वेनगार्ड ग्रुप ने पिछले साल अन्य परिसंपत्ति प्रबंधकों के सापेक्ष अपने लक्ष्य-तिथि फंड में सबसे नए निवेशक धन पर कब्जा कर लिया था, जो 2020 में अलग होने से पहले एक दशक से अधिक समय तक शीर्ष स्थान को पुनः प्राप्त कर रहा था। रिपोर्ट good.
लक्ष्य-तिथि निधि, या टीडीएफ, पिछले डेढ़ दशक में 401 (के) और अन्य कार्यस्थल सेवानिवृत्ति योजनाओं में लोकप्रिय हो गए हैं। निवेशक एक ऐसे फंड का चयन करते हैं, जिसकी तारीख उनकी सेवानिवृत्ति के संभावित वर्ष का सबसे अच्छा अनुमान लगाती है; सेवानिवृत्ति की उम्र के करीब निवेशकों के रूप में फंड अधिक रूढ़िवादी हो जाता है, स्टॉक से बॉन्ड में स्थानांतरित हो जाता है।
कई नियोक्ता उन कर्मचारियों के लिए वास्तविक निवेश के रूप में धन का उपयोग करते हैं जो स्वचालित रूप से 401 (के) योजना में नामांकित होते हैं।
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फिडेलिटी इन्वेस्टमेंट्स फ्रीडम इंडेक्स फंड्स, टीडीएफ की फर्म का सबसे लोकप्रिय स्वाद, 45 अरब डॉलर में दूसरे स्थान पर रहा। (मॉर्निंगस्टार के अनुसार, फिडेलिटी के सभी लक्षित फंडों में कुल $35 बिलियन का एक छोटा सा हिस्सा था, क्योंकि निवेशकों ने इसकी प्रमुख फिडेलिटी फ्रीडम श्रृंखला से पैसा वापस ले लिया था।)
ब्लैक रॉकमॉर्निंगस्टार ने कहा कि लाइफपाथ इंडेक्स फंड ने 2021 में 25 अरब डॉलर का शुद्ध धन एकत्र किया, जो तीसरे स्थान पर है।
ब्लैकरॉक और फिडेलिटी ने 2020 में क्रमशः नंबर 1 और नंबर 2 स्थान हासिल किया था।
“वेंगार्ड ने 2008 के बाद से शीर्ष स्थान पर कब्जा कर लिया था, लेकिन एक डुबकी लगाई [in 2020]मॉर्निंगस्टार की मल्टी-एसेट मैनेजर रिसर्च टीम के विश्लेषक और बुधवार को प्रकाशित इसकी वार्षिक लक्ष्य-तिथि रिपोर्ट के सह-लेखक मेगन पचोलोक ने कहा। “इस साल, वे फिर से शीर्ष पर चढ़ गए।”
तीन धन प्रबंधकों के पास सबसे कम लागत वाली लक्ष्य-तिथि निधि है।
2020 में, BlackRock, Fidelity और Vanguard ने अपने सबसे लोकप्रिय TDF में क्रमशः $22 बिलियन, $19.8 बिलियन और $19.5 बिलियन का कब्जा किया।
पचोलोक ने कहा कि कोविद -19 महामारी ने लीडरबोर्ड के ऊपर हाथापाई में एक बड़ी भूमिका निभाई।
“हम मानते हैं कि यह मुख्य रूप से 2020 में बाजार में गिरावट के कारण है,” उसने कहा। “लोग अपने योगदान को बनाए रखने में थोड़ा अधिक संकोच करते थे।”
फिडेलिटी की योजना प्रायोजकों और हमारे लक्षित तिथि कोष में प्रतिभागियों के लिए असाधारण परिणाम देने के लिए एक अटूट प्रतिबद्धता है।
क्लेयर पुट्ज़ेज़
Fidelity . के प्रवक्ता
ब्लैकरॉक के प्रवक्ता ने टिप्पणी से इनकार कर दिया।
फिडेलिटी के प्रवक्ता क्लेयर पुट्ज़ेज़ ने कहा, “फ़्रीडम फ़ंड को 1996 में लॉन्च किया गया था, जिससे फ़िडेलिटी 25 वर्षों से अधिक के प्रदर्शन वाले ट्रैक रिकॉर्ड वाले एकमात्र प्रदाताओं में से एक बन गया।” “फिडेलिटी की योजना प्रायोजकों और हमारे लक्षित तिथि निधि में प्रतिभागियों के लिए असाधारण परिणाम देने के लिए एक अटूट प्रतिबद्धता है।”
मॉर्निंगस्टार के अनुसार, मोहरा ने 2021 के अंत में लगभग 1.2 ट्रिलियन डॉलर की टीडीएफ संपत्ति का प्रबंधन किया, जो कुल बाजार का लगभग 36% है। फिडेलिटी ने $ 460 बिलियन (कुल का 14%) और ब्लैकरॉक $ 289 बिलियन (8.8%) का प्रबंधन किया। (ब्लैकरॉक कुल संपत्ति में चौथे स्थान पर है, तीसरे स्थान पर टी। रोवे प्राइस के पीछे, 374 अरब डॉलर के साथ।)
ब्लैकरॉक, फिडेलिटी और वेंगार्ड के विपरीत, 401 (के) योजना प्रशासक भी नहीं है।
सक्रिय रूप से प्रबंधित किए जाने वाले फंडों पर इंडेक्स फंड की धुरी. पूर्व में निवेशकों के लिए कम वार्षिक शुल्क होता है।
मॉर्निंगस्टार के अनुसार, सबसे सस्ते पांचवें टीडीएफ को 2021 में 59 बिलियन डॉलर का निवेशक पैसा मिला, जो 2020 में 41 बिलियन डॉलर था। इस बीच, तीन सबसे महंगे क्विंटल ने देखा कि निवेशकों ने शुद्ध $ 38 बिलियन की निकासी की।
मॉर्निंगस्टार की रिपोर्ट में कहा गया है, “कम शुल्क … लक्ष्य-तिथि म्यूचुअल फंड प्रवाह को जारी रखना।” “सस्ती म्युचुअल फंड लक्ष्य-तारीख श्रृंखला ने उच्च मूल्य टैग वाले लोगों की तुलना में अधिक निवेशक रुचि को आकर्षित किया है।”
मॉर्निंगस्टार के अनुसार, फिडेलिटी फ्रीडम इंडेक्स, वेंगार्ड टारगेट रिटायरमेंट और श्वाब टारगेट इंडेक्स में टारगेट-डेट म्यूचुअल फंड में सबसे कम फीस है। निवेशक अपने पैसे पर सालाना 0.08% शुल्क का भुगतान करते हैं। (एक $10,000 निवेश की लागत लगभग $8 प्रति वर्ष है।)
ब्लैकरॉक लाइफपाथ इंडेक्स और स्टेट स्ट्रीट टारगेट रिटायरमेंट फंड 0.09% वार्षिक खर्च के साथ समान हैं।