प्रचार पर विश्वास न करें: COLA और सामाजिक सुरक्षा महत्वपूर्ण हैं

समाचार सामाजिक सुरक्षा लाभार्थियों के लिए है: अगले वर्ष आपको मुद्रास्फीति के लिए प्रयास करने के लिए अपने मासिक चेक में 5.9% लागत-की-जीवन-समायोजन, या COLA मिलेगा।

वह है बहुतों से कम की उम्मीद थी. 6.2% की वृद्धि की बात कही गई थी। यह 1982 के बाद से सबसे अधिक है, लेकिन 2009 में वृद्धि से थोड़ा ही आगे है।

पढ़ें: 40 वर्षों में सबसे बड़ी COLA वृद्धि 2022 में सामाजिक सुरक्षा में आ रही है – आपकी सेवानिवृत्ति के लिए इसका क्या अर्थ है

नवीनतम वृद्धि औसत सामाजिक सुरक्षा लाभ में लगभग $ 91 प्रति माह जोड़ देगी, जो कि AARP का कहना है कि इस वर्ष $ 1,543 है।

सामाजिक सुरक्षा वरिष्ठ नागरिकों के लिए आय का एक महत्वपूर्ण स्रोत है, जो उन्हें दवा, भोजन और उनके सिर पर छत जैसी जीवन की विलासिता को वहन करने में मदद करता है। जिस हद तक COLA वृद्धि को करीब से देखा जाता है, उससे पता चलता है कि हम आत्मसंतुष्ट नहीं हो सकते हैं और इस कथन पर विश्वास करना शुरू कर सकते हैं कि सामाजिक सुरक्षा “आसपास नहीं होगी”, जब युवा कार्यकर्ता दावा करने के योग्य होते हैं। हमें इसके लिए लड़ने की जरूरत है क्योंकि हमें इसकी भी जरूरत होगी।

लेकिन अगर आप विश्वास करते हैं कि आप क्या पालते हैं, तो आप सोच सकते हैं कि सामाजिक सुरक्षा के लिए मौत की घंटी बज रही है। और आप अकेले नहीं होंगे।

पढ़ें: सामाजिक सुरक्षा के बारे में 5 बातें जो सभी को पता होनी चाहिए

सामाजिक सुरक्षा: आरआईपी?

यह एक अच्छा नियम है: युद्ध शुरू करने से पहले, दुष्प्रचार से दुश्मन को नरम करें। उन्हें समझाएं कि पहली गोली लगने से पहले ही वे हार चुके हैं।

अगर उन्हें लगता है कि प्रतिरोध बेकार है, तो वे शायद लड़ भी नहीं सकते।

केवल १० में से ४ अमेरिकी सेवानिवृत्त होने पर देश की सेवानिवृत्ति योजना से अपनी पूरी पात्रता प्राप्त करने की उम्मीद करते हैं, और लगभग ५ में से १ को लगता है कि उन्हें कुछ भी नहीं मिलेगा। यह एक पर आधारित है नया सर्वेक्षण बोस्टन कॉलेज सेंटर फॉर रिटायरमेंट रिसर्च द्वारा आयोजित। और यह गूँजती है, उदाहरण के लिए, a . के निष्कर्ष सर्वेक्षण प्यू चैरिटेबल ट्रस्ट द्वारा दो साल पहले।

पढ़ें: ये 5 चीजें बचा सकती हैं सामाजिक सुरक्षा

नवीनतम अध्ययन में यह भी पाया गया है कि कैसे हम मीडिया कवर में सामाजिक सुरक्षा के वित्त का जनता पर प्रभाव डाल रहे हैं। बोस्टन कॉलेज के एक अध्ययन में पाया गया कि सुर्खियाँ वास्तव में मायने रखती हैं। ट्रस्ट फंड की अपेक्षित “दिवालियापन” को संदर्भित करने वाली सुर्खियों ने पाठकों को पहले लाभ का दावा करना शुरू कर दिया, और 20-40% की कटौती की भविष्यवाणी की संख्या बढ़ा दी।

अजीब तरह से, हालांकि, वही सुर्खियों ने पाठकों को और अधिक सहेजना नहीं चाहा।

दोनों ही मामलों में, परिवर्तन बहुत बड़े नहीं थे: कुछ समूह दूसरों की तुलना में आधा साल या एक साल पहले लाभ का दावा करना शुरू करना चाहते थे। लेकिन वे वहां थे। हालांकि, वास्तव में मुझे किस बात ने प्रभावित किया, वह थी सभी के बीच व्याप्त निराशावाद, चाहे कोई भी सुर्खियां क्यों न हों। सबसे आशावादी समूह के लगभग दो-तिहाई अपने समय आने पर 20% या उससे अधिक के लाभ में कटौती की उम्मीद कर रहे थे।

और यही हमें मिलेगा… केवल अगर हम सामाजिक सुरक्षा के वित्त को बचाने के लिए कुछ भी नहीं करते हैं। ट्रस्टियों की नवीनतम रिपोर्ट में भविष्यवाणी की गई है कि सामाजिक सुरक्षा और विकलांगता बीमा ट्रस्ट फंड, जिन्हें आम तौर पर इन गणनाओं के लिए एक साथ माना जाता है, अगले दशक में उनकी संचित बचत समाप्त हो जाने पर लगभग 78% लाभों का भुगतान करने में सक्षम होंगे। (ट्रस्टियों का कहना है कि यह 2034 में होगा। कांग्रेस का बजट कार्यालय, अधिक उदास, 2032 कहता है।)

पढ़ें: सामाजिक सुरक्षा कोला और ‘मुद्रास्फीति भ्रम’

जाहिर तौर पर कांग्रेस को पैसा मिल सकता है टीमस्टर्स द्वारा चलाए जा रहे एक निजी क्षेत्र के पेंशन फंड को उबारने के लिए, लेकिन अंकल सैम द्वारा चलाए जा रहे सार्वजनिक पेंशन कोष को बचाने के लिए पर्याप्त धन नहीं मिल पाएगा।

यदि हम सामाजिक सुरक्षा में कटौती करते हैं तो विनाशकारी परिणामों की कल्पना करना कठिन है। औसत वरिष्ठ नागरिक सामाजिक सुरक्षा पर निर्भर करता है सेवानिवृत्ति में उनकी आय का 60% से अधिक के लिए। एक तिहाई इस पर लगभग अनन्य रूप से भरोसा करते हैं।

समय हमारा दुश्मन है। हर साल यह मुद्दा स्थगित हो जाता है, लागत बढ़ जाती है और इसका समाधान खोजना राजनीतिक रूप से कठिन हो जाता है। यह ध्यान देने योग्य है कि 2034 के बाद प्रस्तावित वित्त पोषण की कुल कमी सकल घरेलू उत्पाद का एक वर्ष में केवल 1.2% से अधिक है। लेकिन हो सकता है कि फेडरल रिजर्व सिर्फ हमारी जरूरत के पैसे प्रिंट कर सके। ऐसा लगता है कि आजकल हर चीज का समाधान है।

.

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *